JP모건 체이스(JPMorgan Chase & Co., NYSE: JPM)의 최근 배당 공시는 2025년 5월 19일에 업데이트되었습니다. JP모건 체이스는 시가 총액 기준으로 미국의 최대 규모이자, 세계 최대 규모의 종합 금융기업입니다. JP모건의 업데이트된 25년 3분기 배당 공시를 바탕으로 배당에 관련된 다양한 내용들을 분석해 보도록 하겠습니다.
JPMorgan Chase & Co.
JP 모건 체이스에 대해 간단하게 살펴보자면, JP모건 체이스는 1799년 Manhattan Company라는 식수 공급 회사로 설립되어 잉여 자본을 은행 업무에 사용함으로써 역사가 시작됩니다.
최근이라고 볼 수 있는 2000년 하반기, 투자 은행 JP모건과 상업 은행 Chase Manhattan이 합병되면서 현재의 사명으로 변경되었고, 2004년 Bank One, 2008년 투자자산운용은행 The Bear Stearns Companies, Inc. 와 상호저축은행 Washington Mutual를 합병하며 세계 1위 종합 금융기업으로 성장하게 됩니다.
또한 2023년 First Republic Bank를 인수합병한 이력도 존재합니다.
Recent dividend increase
JP모건 체이스의 가장 최근에 인상된 배당 관련 공시는 2025년 3월 18일에 업데이트되었습니다. JP모건 체이스의 25년 2분기 배당금은 주당 $1.40로서, 전년 대비 약 +21.74% 인상⬆️된 금액입니다.
JPMorgan Chase & Co. dividend
JP모건 체이스의 배당금은 1년에 4회, 분기별 1회 지급을 하고 있으며, 보통 매년 1, 4, 7, 10월 말일에 지급되고 있습니다.
| 배당 발표(Declared) | 지급 기준일(Record) | 배당 지급일(Payable) | 배당금(Amount) |
|---|---|---|---|
| 25. 05. 19. | 25. 07. 03. | 25. 07. 31. | $1.40 |
| 25. 03. 18. | 25. 04. 04. | 25. 04. 30. | $1.40 |
| 24. 12. 09. | 25. 01. 06. | 25. 01. 31. | $1.25 |
| 24. 09. 17. | 24. 10. 04. | 24. 10. 31. | $1.25 |
| 24. 05. 20. | 24. 07. 05. | 24. 07. 31. | $1.15 |
| 24. 03. 19. | 24. 04. 04. | 24. 04. 30. | $1.15 |
| 23. 12. 12. | 24. 01. 04. | 24. 01. 31. | $1.05 |
| 23. 09. 19. | 23. 10. 05. | 23. 10. 31. | $1.05 |
| 23. 05. 15. | 23. 07. 05. | 23. 07. 31. | $1.00 |
| 23. 03. 21. | 23. 04. 05. | 23. 04. 30. | $1.00 |
JPMorgan Chase & Co. dividend history
JP모건 체이스의 2025년 3분기 배당금의 지급 기준일은 7월 3일이며, 미국 주식의 국내 결제일 기준 T+2일을 적용해 7월 1일까지 JP모건 체이스 주식을 보유하고 계신다면 배당금이 지급될 것입니다.
배당금 실 지급일은 7월 31일이며, 보유하신 계좌의 증권사 사정에 따라 일정은 지연될 수도 있습니다.
JP모건 체이스의 25년 3분기 배당금은 주당 $1.40로서, 직전 분기(25년 2분기: 주당 $1.40) 와 동일🟰하며, 전년 동일 분기(24년 3분기: 주당 $1.15) 대비 주당 +$0.25, 약 +21.74% 증가⬆️된 금액입니다.
JPMorgan과 Chase Manhattan이 합병된 2000년 이후 분기별 지급된 배당금을 차트로 나타내 보았습니다. (위: 전체, 아래: 최근 10년) 경제 위기가 발생했던 2008년 이후 대대적인 배당 삭감 이력과 최근 COVID-19 사태에 배당을 동결했던 모습이 돋보입니다.
JP모건 체이스의 지급된 배당금을 연도별로 나타내 보았습니다. 힘든 시기에는 배당금을 삭감 또는 동결하는 반면, 위기를 극복한 이후에는 배당을 대폭 늘리는 것으로 보아, 기업의 상황에 따라 유연하게 배당금을 줄였다 늘렸다 하는 것을 확인해 볼 수 있었습니다.
JP모건 체이스의 최근 10년간 지급된 배당금을 연도별로 나타내 보았습니다. 배당 인상폭은 들쑥날쑥하지만, 지속적으로 배당금이 늘어나고 있는 추세를 확인해 볼 수 있었습니다.
JP모건 체이스의 최근 2024년 한 해 동안 지급된 배당금은 주당 $4.60로, 직전 연도(2023년: 주당 $4.05) 대비 주당 +$0.55, 약 +13.58% 증가⬆️되었으며, 10년 전(2014년: 주당 $1.56) 대비 주당 +$3.04, 약 +194.87% 증가⬆️된 금액입니다.
Dividend payout ratio
JP모건 체이스의 최근 10년간 배당 성향(Dividend Per Shares / Earnings Per Shares)에 대해 살펴보았습니다. JP모건 체이스는 지난 2020년 COVID-19의 여파로 인해, 그리고 2022년은 인플레이션과 금리 인상의 영향으로 인해 순이익이 감소되어, 배당 성향이 증가된 것을 확인할 수 있었습니다.
JP모건 체이스의 최근 2025년 1분기 실적 기준 배당 성향(Dividend Payout ratio)은 약 24.65%로, 순이익의 약 24%를 배당금으로 지급하였습니다.
Return On Equity(ROE)
JP모건 체이스의 최근 10년간 ROE(Net Income / Equity)에 대해 살펴보았습니다. 2020년과 2022년의 순이익은 앞서 설명드린 사유로 인해 감소되었으며, 이로 인해 ROE 또한 감소되었습니다. 이를 제외한다면 증가하는 추세를 확인할 수 있었습니다.
JP모건 체이스의 최근 2024년 4분기 실적 기준 ROE(Return On Equity)은 약 16.50%로, 자기자본의 약 16%를 순이익으로 창출하는 모습입니다.
Cash Flow to Debt ratio
JP모건 체이스의 최근 10년간 부채 대비 영업현금흐름 비율(Operating Cash Flow / Liabilities)에 대해 살펴보았습니다. JP모건 체이스와 같은 금융 기업의 경우 부채를 활용하여 매출을 발생시키는 기업으로서, 일반 기업과는 조금 다른 시각으로 부채를 바라봐야 할 것입니다. 따라서 해당 지표는 참고 용도로만 봐주시면 감사하겠습니다.
JP모건 체이스의 2024년 4분기 실적 기준 부채 대비 영업현금흐름 비율(Cash Flow to Debt ratio)은 약 -1.15%입니다.
Dividend yield & total capitalization
JP모건 체이스의 최근 10년간 배당 수익률과 시가 총액을 차트로 나타내 보았습니다. 시가 총액은 꾸준히 상승하는 추세이며, 배당금은 약 2% 수준을 유지하고 있는 모습입니다.
2025년 5월 20일 기준 JP모건 체이스의 배당 수익률(dividend yield)은 약 1.98%이며, 최근 5년간 연평균 배당 성장률(Average annual dividend growth over the last 5 years)은 약 +8.04%입니다.
최근 5년간 지급된 배당금이 매년 평균적으로 약 +8.04%씩 증가⬆️했다는 의미로 보시면 될 것 같습니다.
What if you invested $100,000?
JP모건 체이스의 배당 수익률 약 1.98%와 배당 성장률 약 8.04%를 바탕으로 $100,000를 투자했을 시 지급되는 배당금을 연단위로 예측해 보았습니다.
| Year | Principal amount($) | Dividend($) | Dividend Yield(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 100,000 | 1,980.9 | 1.98% |
| 2 | 2,140.2 | ||
| 3 | 2,312.3 | ||
| 4 | 2,498.3 | ||
| 5 | 2,699.2 | ||
| 6 | 2,916.3 | Dividend Growth(%) | |
| 7 | 3,150.8 | +8.04% | |
| 8 | 3,404.2 | ||
| 9 | 3,678.0 | ||
| 10 | 3,973.8 | ||
| Total | 100,000+𝛼 | 28,753.9 |
위 표에 명시된 수치들은 JP모건 체이스의 지급되는 배당금을 연단위로 단순 계산한 예측값이며, 분기마다 지급되는 배당금을 재투자할 경우, 배당금은 더 늘어날 수 있습니다.
ETFs with JPMorgan Chase & Co.
JP모건 체이스가 포함된 주요 ETF 들에 대해 살펴보았습니다. ETF 티커에 연결된 링크를 누르시면, 해당 ETF의 최근 배당 정보에 대한 글을 확인하실 수 있습니다.
| Ticker | Name | Allocation 25. 05. | Allocation 24. 09. |
|---|---|---|---|
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | 10.27%📈 | 9.58% |
| DIA | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust | 3.85%📈 | 3.28% |
| VYM | Vanguard High Dividend Yield ETF | 3.71%📈 | 3.53% |
| VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 3.61%📈 | 3.39% |
| DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 3.29%📈 | 2.91% |
| SPY SPLG | SPDR S&P 500 ETF Trust, SPDR Portfolio S&P 500 ETF | 1.47%📈 | 1.26% |
| VOO | Vanguard 500 Index Fund | 1.42%📈 | 1.32% |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 1.25%📈 | 1.14% |
본 내용들은 영상으로도 확인이 가능합니다.
“본 정보는 투자 조언이나 매수/매도 추천을 목적으로 하지 않으며, 투자의 결과에 대한 어떠한 수익도 보장하지 않습니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.”
이상으로 JP모건 체이스의 최근 업데이트된 배당 공시를 바탕으로 배당에 관련된 다양한 내용들을 분석해 보았습니다. 이 글은 JP모건 체이스의 배당이 지급되는 분기마다 수정될 예정입니다. 감사합니다.