유나이티드헬스 그룹(UnitedHealth Group, NYSE:UNH)은 최근 2025년 2월 24일 배당 지급 공시를 업데이트했습니다. 당사는 미국 최대 규모의 건강보험 사업과 함께 다양한 의료 서비스를 제공하고 있으며, 배당을 지속적으로 늘리는 기업으로도 많이 알려져 있습니다. 유나이티드헬스 그룹의 25년 1분기 배당에 관련된 각종 정보를 알아보는 시간 가져보도록 하겠습니다.
UnitedHealth Group
유나이티드헬스 그룹에 대해 간략하게 알아보도록 하겠습니다. 유나이티드헬스 그룹은 크게 두 가지 사업 부문으로 나뉩니다. 미국 내 최대 규모를 자랑하는 건강보험 사업 유나이티드 헬스케어와 종합 헬스케어 솔루션 옵텀입니다.
UnitedHealthcare
국민건강보험공단이 제공하는 국민건강보험과 같은 공적 보험 형태의 단일 사업자로 구성된 우리나라와는 달리 미국은 여러 사업자가 존재합니다.
따라서 공적 보험과 사적 보험을 병행하는 기업들이 존재하기 마련인데, 유나이티드 헬스케어가 이에 해당되는 기업 중 하나입니다. 사업 특성상 안정적인 현금흐름 창출이 가능하지만 성장률이 다소 떨어진다는 단점이 있습니다.
Optum
옵텀은 종합 헬스케어 사업분야로 Data를 기반으로 하는 IT 분야의 강세가 지속되는 현대사회에서 옵텀의 사업 또한 디지털 헬스케어의 접목과 함께 높은 성장률을 기대할 수 있는 사업 부문입니다.
의료보험에서 약제 보험만 따로 분리된 보험 분야로 알려진 PBM(Pharmacy Benefit Management) 사업을 중점으로 하는 Optum RX, 의료시설 운영 및 원격의료와 온라인 의료 서비스, 특화된 금융 서비스를 제공하는 Optum Health, 확보된 의료 데이터를 기반으로 분석과 컨설팅, 솔루션까지 제공하는 Optum Insight 세 가지 분야로 나뉩니다.
Recent Dividend Increase
유나이티드헬스 그룹은 2024년 6월 5일 보도 자료를 통해 24년 2분기 배당금을 전년 동일 분기(23년 2Q, 주당 $1.88) 대비 약 +11.70%⬆️ 증가된 주당 $2.10을 지급하기로 발표합니다.
이로 인해 유나이티드 헬스 그룹은 15년 연속 매년 배당금을 인상한 기록을 갖게 됩니다.
UnitedHealth Group dividend
유나이티드헬스 그룹은 2009년까지 매년 1회 배당을 지급하다, 2010년부터 분기별 1회 배당 지급을 시작했습니다. 현재 유나이티드헬스 그룹의 배당 지급 주기는 1년에 4회이며, 일반적으로 매년 3, 6, 9, 12월에 지급하고 있습니다.
| 배당 발표(Declared) | 지급 기준일(Record) | 배당 지급일(Pay Date) | 배당금(Amount) |
|---|---|---|---|
| 25. 02. 24. | 25. 03. 10. | 25. 03. 18. | $2.10 |
| 24. 11. 06. | 24. 12. 09. | 24. 12. 17. | $2.10 |
| 24. 08. 07. | 24. 09. 16. | 24. 09. 24. | $2.10 |
| 24. 06. 05. | 24. 06. 17. | 24. 06. 25. | $2.10 |
| 24. 02. 23. | 24. 03. 11. | 24. 03. 19. | $1.88 |
| 23. 11. 08. | 23. 12. 04. | 23. 12. 12. | $1.88 |
| 23. 08. 23. | 23. 09. 11. | 23. 09. 19. | $1.88 |
| 23. 06. 07. | 23. 06. 19. | 23. 06. 27. | $1.88 |
| 23. 02. 27. | 23. 03. 13. | 23. 03. 21. | $1.65 |
| 22. 11. 04. | 22. 12. 05. | 22. 12. 13. | $1.65 |
UnitedHealth Group dividend history
유나이티드헬스 그룹의 2025년 1분기 배당금 지급 기준일은 3월 10일이며, 미국 주식의 국내 결제일 기준 T+2일을 적용하여 3월 6일까지 유나이티드헬스 그룹의 주식을 보유하고 계셨다면 배당금이 지급될 것으로 예상됩니다.
배당금의 실 지급일은 3월 18일이며, 보유하신 계좌의 증권사마다 일정은 조금씩 상이할 수도 있습니다.
유나이티드헬스 그룹의 25년 1분기 배당금은 주당 $2.10로서, 직전 분기와 동일🟰한 금액이며, 전년 동일 분기(24년 1분기: 주당 $1.88)대비 주당 +$0.22, 약 +11.70% 증가⬆️된 금액입니다.
유나이티드헬스 그룹에서 지급된 배당금을 분기별로 나타내 보았습니다. (위: 전체, 아래: 최근 10년) 전체 기간(위)을 나타낸 차트에서 잘 보이실지는 모르겠습니다만, 1990년도부터 2009년까지 배당금이 주당 $0.03으로 동결된 것으로 보이는 이력이 있습니다.
유나이티드 헬스 그룹은 해당 기간 동안 5번의 주식 분할을 진행함에 따라 주주들에게 지급되는 배당금은 동일했지만, 주식 수가 늘어남과 함께 배당금이 늘어나는 효과를 얻게 됩니다.
유나이티드헬스 그룹의 주식분할이 반영된 배당금을 연도별로 나타내 보았습니다. 배당 주기가 연단위에서 분기로 변경되는 2010년에 가장 높은 배당 성장률을 보여주고 있으며, 이후 배당 삭감 없이 지속적으로 배당금이 증가되는 것을 확인할 수 있었습니다.
유나이티드헬스 그룹의 최근 10년간 지급된 배당금을 연도별로 나타내 보았습니다. 배당금이 꾸준히 늘어나는 아름다운 차트를 확인할 수 있었지만, 배당 성장률이 점차적으로 줄어드는 것은 조금 아쉬운 점이라고 볼 수 있습니다.
유나이티드헬스 그룹의 최근 2024년 한 해 동안 지급된 배당금은 주당 $8.18로서, 직전 연도(2023년: 주당 $7.29) 대비 주당 $0.89, 약 +12.21% 증가⬆️되었으며, 10년 전(2014년: 주당 $1.41) 대비 주당 +$6.77, 약 +480.14% 증가⬆️된 금액입니다.
Dividend payout ratio
유나이티드헬스 그룹의 최근 10년간 배당 성향(Dividend Per Shares / Earning Per Shares)에 대해 살펴보았습니다. 순이익과 배당금 모두 증가하는 추세였으나, 최근 2024년 Optum의 사이버 공격 영향으로 상당한 비용이 발생됨에 따라, 순이익이 급감되었습니다.
이에 따라 배당 성향은 일반적인 수준을 벗어나 급격히 증가된 것을 확인할 수 있었습니다.
유나이티드헬스 그룹의 최근 2024년 실적 기준 배당 성향(Dividend payout ratio)은 약 52.74%로, 순이익의 52%를 배당금으로 지급하고 있습니다.
Return On Equity(ROE)
유나이티드헬스 그룹의 최근 10년간 ROE(Net Earnings / Equity)에 대해 살펴보았습니다. 앞서 살펴보았던 차트와 유사하게 자본과 순이익 모두 증가되는 추세였으나, 최근 2024년 순이익 급감으로 인해 ROE는 감소된 것을 확인할 수 있었습니다.
유나이티드 헬스 그룹의 2024년 실적 기준 자기자본 대비 순이익 비율(Return On Equity)은 약 14.66%로서, 자기자본의 약 14%를 순이익으로 만들어내고 있습니다.
Dividend yield & Total capitalization
유나이티드헬스 그룹의 최근 10년간 연도별 배당 수익률 및 시가 총액을 차트로 나타내 보았습니다.
최근 10년간 시가 총액이 상승함에도 불구하고 1%대의 배당 수익률을 유지하고 있습니다. 이는 지속적으로 배당금을 늘려왔기에 가능한 수치로 생각해 볼 수 있습니다.
2025년 3월 1일 기준 유나이티드헬스 그룹의 배당 수익률은 약 1.77%이며, 최근 5년간 연평균 배당 성장률은 약 +14.22%⬆️입니다.
최근 5년간 지급된 배당금이 매년 평균 약 +14.22%씩 증가⬆️했다는 의미로 보시면 될 것 같습니다.
What if you invested $100,000?
유나이티드 헬스 그룹의 배당 수익률 약 1.77%와 배당 성장률 약 14.22%를 바탕으로 $100,000를 투자했을 때, 지급받을 수 있는 배당금을 연도별로 계산해 보았습니다.
| Year | Principal amount($) | Dividend($) | Dividend Yield(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 100,000 | 1,768.6 | 1.77% |
| 2 | 2,020.1 | ||
| 3 | 2,307.5 | ||
| 4 | 2,635.7 | ||
| 5 | 3,010.6 | ||
| 6 | 3,438.9 | Dividend Growth(%) | |
| 7 | 3,928.0 | +14.22% | |
| 8 | 4,486.8 | ||
| 9 | 5,125.0 | ||
| 10 | 5,854.0 | ||
| Total | 100,000+a | 34,575.3 |
위 표에 나타낸 수치들은 유나이티드 헬스 그룹의 지급되는 배당금을 연도별로 단순 계산한 예측값이며, 분기별 지급되는 배당금을 재투자한다면, 더 많은 배당금을 수령하실 수 있으실 것입니다.
ETFs with UnitedHealth Group
유나이티드헬스 그룹이 포함된 주요 ETF에 대해 알아보았습니다. ETF 티커에 연결된 링크를 누르시면, 해당 ETF의 최근 배당 정보에 대한 글을 확인하실 수 있습니다.
| Ticker | Name | Allocation 25. 02. | Allocation 24. 08. |
|---|---|---|---|
| XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | 8.02%📉 | 9.31% |
| DIA | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust | 6.66%📉 | 9.28% |
| VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 2.59%📉 | 2.70% |
| VTV | Vanguard Value ETF | 2.22%📉 | 2.27% |
| DGRW | WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund | 2.01%📉 | 2.06% |
| DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 1.66%📉 | 1.82% |
| VOO | Vanguard 500 Index Fund | 0.97%📉 | 1.02% |
| SPY SPLG | SPDR S&P 500 ETF Trust, SPDR Portfolio S&P 500 ETF | 0.86%📉 | 1.15% |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 0.85%📉 | 0.89% |
지금까지 유나이티드헬스 그룹(UNH)의 배당 인상 관련 각종 정보에 대해 알아보았습니다. 이 글은 유나이티드헬스 그룹의 배당 관련 공시가 업데이트되는 분기마다 수정될 예정입니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.