비자(VISA, NYSE: V)는 최근 2025년 4월 29일 실적 발표와 함께 배당 공시를 업데이트했습니다. 비자는 글로벌 신용 결제 시장의 절반 이상 점유율을 차지하고 있는 기업이며 배당을 꾸준히 성장시키는 기업으로도 잘 알려져 있습니다. 비자의 25년 2분기 배당 공시를 바탕으로 배당에 관련된 다양한 내용들을 분석해 보도록 합니다.
VISA
비자는 글로벌 최대의 디지털 결제 네트워크 기업으로서, 1958년 뱅크 오브 아메리카에서 출시한 신용카드가 인기를 얻으면서 오늘날의 비자로 발전되었습니다. 기존에 갖춰진 기업 구조의 개편과 구조조정을 거쳐 2007년에 Visa Inc.를 설립 후, 2008년 뉴욕거래소에 상장되었습니다.
현재는 글로벌 200여 개 이상의 국가와 지역에서 신용카드, 직불카드, 선불카드, ATM 망 등 다양한 결제 서비스 및 결제 플랫폼을 제공하며 사업을 이어나가고 있습니다.
Recent dividend increase
비자의 가장 최근에 인상된 배당 공시는 2024년 10월에 업데이트되었습니다. 비자는 24년 4분기 배당금을 전년 대비 약 +13.46% 증가된 주당 $0.590로 인상⬆️했습니다.
VISA dividend
비자는 매년 4회 즉, 분기별 1회의 배당을 지급하고 있습니다. 분기마다 실적을 발표하는 1, 4, 7, 10월에 배당 공시를 함께 발표하며, 매월 3, 6, 9, 12월에 배당금을 지급합니다.
| 배당 발표(Declared) | 지급 기준일(Record) | 배당 지급일(Payable) | 배당금(Amount) |
|---|---|---|---|
| 25. 04. 29. | 25. 05. 13. | 25. 06. 02. | $0.59 |
| 25. 01. 30. | 25. 02. 11. | 25. 03. 03. | $0.59 |
| 24. 10. 29. | 24. 11. 12. | 24. 12. 02. | $0.59 |
| 24. 07. 23. | 24. 08. 09. | 24. 09. 03. | $0.52 |
| 24. 04. 23. | 24. 05. 17. | 24. 06. 03. | $0.52 |
| 24. 01. 25. | 24. 02. 09. | 24. 03. 01. | $0.52 |
| 23. 10. 24. | 23. 11. 09. | 23. 12. 01. | $0.52 |
| 23. 07. 25. | 23. 08. 11. | 23. 09. 01. | $0.45 |
| 23. 04. 25. | 23. 05. 12. | 23. 06. 01. | $0.45 |
| 23. 01. 24. | 23. 02. 10. | 23. 03. 01. | $0.45 |
VISA dividend history
비자의 2025년 2분기 배당금 지급 기준일은 5월 13일이며, 미국 주식의 국내 결제일 기준 T+2일을 적용해 5월 9일까지 비자 주식을 보유하고 계셨다면 배당금이 지급될 것입니다.
배당금 실 지급일은 6월 2일이며, 보유하신 계좌의 증권사 사정에 따라 일정은 변경될 수 있습니다.
비자의 25년 2분기 배당금은 주당 $0.59로서, 직전 분기(25년 1분기: 주당 $0.59)와 동일하며, 전년 동일 분기(24년 2분기: 주당 $0.52) 대비 주당 +$0.07, 약 +13.46% 증가⬆️된 금액입니다.
비자의 분기별 지급된 배당금을 차트로 나타내 보았습니다.(위: 전체, 아래: 최근 10년) 상장 이후 현재까지 단 한 번의 삭감 없이 지속적으로 늘어나고 있는 배당금을 확인할 수 있습니다.
비자의 배당금을 연도별로 나타내 보았습니다. 앞서 보여드린 차트와 동일하게 배당금이 늘어나고 있음을 확인할 수 있었지만, 시간이 지남에 따라 배당금의 성장폭은 점차적으로 줄어드는 것을 확인할 수 있습니다.
비자의 최근 10년간 지급된 배당금 차트입니다. 2021년도를 제외한 나머지 연도는 두 자릿수의 배당 성장률을 보이고 있습니다.
비자의 최근 2024년 한 해 동안 지급된 배당금은 주당 $2.15로서, 직전 연도(2023년: 주당 $1.87) 대비 주당 +$0.28, 약 +14.97% 증가⬆️되었으며, 10년 전(2014년: 주당 $0.42) 대비 주당 +$1.73, 약 +411.90% 증가⬆️된 금액입니다.
Dividend payout ratio
비자의 최근 10년간 배당 성향(Dividend per share / Earning per share)에 대해 살펴보았습니다. 비자의 순 이익과 배당금은 지난 2020년 COVID-19사태의 여파로 성장세가 주춤했었지만, 다음 년에 바로 회복하여 현재까지 꾸준히 증가하는 추세이며, 이로 인해 배당 성향 또한 일정 수준을 유지하고 있습니다.
비자의 최근 2025년 1분기(회계 연도가 아닌 현재 날짜 기준) 실적을 바탕으로, 배당 성향(dividend payout ratio)은 약 25.43%로서, 순 이익의 약 25%를 배당금으로 지급하고 있습니다.
Return On Equity
비자의 최근 10년(회계 연도가 아닌 실제 연도) 간 ROE(Net Income / Equity)에 대해 살펴보았습니다. 앞서 설명한 것과 동일한 사유로 2020년에 ROE의 성장세가 잠시 주춤했었지만, 이후 꾸준히 증가하는 모습입니다.
비자의 최근 2024년 4분기(회계 연도가 아닌 실제 연도) 실적 기준 ROE(Return On Equity)는 약 13.37%로서, 자기 자본의 약 13%를 순이익으로 벌어들이고 있습니다.
Cash Flow to Debt ratio
비자의 최근 10년(회계 연도가 아닌 실제 연도) 간 부채 대비 영업현금흐름 비율(Operating Cash Flow / Liabilities)에 대해 살펴보았습니다. 영업현금흐름 비율은 일정 수준을 유지하는 모습입니다.
비자의 2024년 4분기 실적(회계 연도가 아닌 실제 연도) 기준 부채 대비 영업현금흐름 비율(Cash Flow to Debt ratio)은 약 10.07%입니다. 부채의 약 10% 수준을 현금흐름으로 만들어내고 있습니다.
Dividend yield & Total capitalization
비자의 최근 10년간 배당 수익률과 시가 총액을 연도별로 나타내 보았습니다. 비자의 시가 총액이 늘어남에도 불구하고 배당 수익률 또한 일정하게 유지되고 있습니다. 이는 배당금이 지속적으로 성장했기에 가능한 것이라고 볼 수 있습니다.
2025년 5월 6일 기준 비자의 배당 수익률(Dividend yield)은 약 0.66%이며, 최근 5년간 연평균 배당 성장률(Average annual dividend growth over the last 5 years)은 약 +14.77%⬆️입니다.
최근 5년간 비자가 지급한 배당금이 매년 평균 약 +14.77%씩 증가⬆️했다는 의미로 보시면 될 것 같습니다.
What if you invested $100,000?
비자의 배당 수익률 약 0.66%와 배당 성장률 약 +14.77%를 적용하여, $100,000를 투자했을 경우 지급받을 수 있는 배당금을 연도별로 계산해 보았습니다.
| Year | Principal amount($) | Dividend($) | Dividend Yield(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 100,000 | 658.6 | 0.66% |
| 2 | 755.9 | ||
| 3 | 867.5 | ||
| 4 | 995.7 | ||
| 5 | 1,142.7 | ||
| 6 | 1,311.5 | Dividend Growth(%) | |
| 7 | 1,505.2 | +14.77% | |
| 8 | 1,727.5 | ||
| 9 | 1,982.7 | ||
| 10 | 2,275.5 | ||
| Total | 100,000+𝛼 | 13,222.8 |
위 표에 명시된 수치들은 비자의 배당금을 연도별로 단순 계산한 예측값이며, 분기별로 지급되는 배당금을 재투자할 경우 배당금은 더 늘어날 것입니다.
ETFs with VISA
비자가 포함된 주요 ETF 들에 대해 알아보았습니다. ETF의 티커에 연결된 링크를 누르시면, 해당 ETF의 최근 배당 정보에 대한 글을 확인하실 수 있습니다.
| Ticker | Name | Allocation 25. 05. | Allocation 24. 10. |
|---|---|---|---|
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | 8.69%📈 | 7.27% |
| QUAL | IShares MSCI USA Quality Factor ETF | 5.66%📈 | 4.09% |
| DIA | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust | 5.23%📈 | 4.39% |
| VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 2.99%📈 | 2.31% |
| DGRW | WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund | 1.61%📈 | 1.03% |
| VOO | Vanguard 500 Index Fund | 1.26%📈 | 0.93% |
| SPY SPLG | SPDR S&P 500 ETF Trust, SPDR Portfolio S&P 500 ETF | 1.25%📈 | 0.96% |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 1.11%📈 | 0.82% |
| DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 1.02%📈 | 0.79% |
본 글의 내용들은 영상으로도 확인이 가능합니다.
“본 정보는 투자 조언이나 매수/매도 추천을 목적으로 하지 않으며, 투자의 결과에 대한 어떠한 수익도 보장하지 않습니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.”
지금까지 비자의 최근 업데이트된 배당 공시를 바탕으로 배당에 관련된 다양한 정보에 대해 분석해 보았습니다. 해당 글은 공시가 업데이트되는 분기마다 수정될 예정입니다. 감사합니다.